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Wichtige Überlegungen für Ihre Investition
Dank Tradingplattformen und Direktbanken ist es für Sie einfacher und komfortabler denn je, Ihre Ersparnisse zu investieren. Es ist nicht notwendig, ein Gespräch mit einem Bankberater zu führen oder persönlich in der Bank zu erscheinen. Die meisten Anlagewege stehen Ihnen sogar bei niedrigen Gebühren offen. Sie können sich einfach in Ihre Trading-App oder Ihren Direktbank-Account einloggen und Ihre Investitionen verwalten.
Mit dieser neu gewonnenen Autonomie haben sich auch eine Reihe neuer Anlagestrategien entwickelt, die unterschiedliche Ziele verfolgen. Eine gemeinsame Zielsetzung all dieser Strategien ist die finanzielle Absicherung und in letzter Konsequenz die Unabhängigkeit von der staatlichen Rente.
Das ist beispielsweise durch Sparpläne für einen ETF oder Fonds realisierbar oder durch den Kauf und Verkauf von Wachstumsaktien sowie durch eine langfristige Investition in Dividendenaktien. Speziell Dividendenaktien bieten einen spannenden Ansatz, da diese Strategie üblicherweise regelmäßige Ausschüttungen beinhaltet. Was sind Dividendenaktien und wie können sie effektiv in Ihr Portfolio eingebunden werden?
Was sind Dividenden?
Eine Dividende ist die Ausschüttung einer Gewinnbeteiligung an die Aktionäre.
Sie beinhaltet in der Regel eine Summe in Höhe eines niedrigen Prozentsatzes des aktuellen Aktienkurses. Dieser Betrag wird vom Vorstand vorgeschlagen und auf der Hauptversammlung von den Aktionären genehmigt.
Nutzen Sie Dividenden, um am Finanzmarkt ein Vermögen aufzubauen
Aber nicht alle Aktiengesellschaften schütten Dividenden aus. Es gibt jedoch gewisse Muster, die Aufschluss darüber geben können, welche Unternehmen tendenziell Dividenden ausschütten. Start-ups und schnell wachsende Aktiengesellschaften verzichten häufig darauf, da sie ihre Gewinne oft vollständig in das Wachstum des Unternehmens reinvestieren. Unternehmen in forschungsintensiven Bereichen wie Pharma oder Wissenschaft zahlen ebenfalls selten eine nennenswerte Dividende.
Auf der anderen Seite sind Unternehmen, die hohe Dividenden ausschütten, oft gut etablierte Aktiengesellschaften, die ihren Aktionären eine zusätzliche Rendite für ihre langfristige Investition bieten wollen. Die Höhe der Ausschüttung kann jedoch je nach Unternehmen und Branche stark variieren. Typische Dividendenaktien sind die großen DAX-Werte wie BMW, Mercedes, Volkswagen, E.ON, SAP, BASF, Allianz, Bayer und viele andere.
Wichtig: Es gibt keinen zwangsläufigen direkten Zusammenhang zwischen Aktienkurs und Dividendenausschüttung! Das Fehlen einer Dividendenausschüttung ist nicht zwangsläufig ein Zeichen für Schwierigkeiten im Unternehmen, und das Ausschütten einer Dividende ist kein klarer Indikator für starkes Wachstum.
Wie Sie Dividenden für sich arbeiten lassen können
Dividenden können eine zusätzliche Einnahmequelle für Ihr Aktienportfolio darstellen. Einige Anleger sehen sie als Bonus, andere hingegen verfolgen eine Strategie, die sich auf die Ausschüttungen von Dividenden konzentriert, um ein passives Einkommen aufzubauen.
Andere Anleger reinvestieren Ihre Beträge wieder, um in den Folgejahren noch mehr Einkommen zu erzielen. Dabei greift der Zinseszinseffekt, der den Vermögensaufbau beschleunigt.
Wichtig: In Deutschland werden Ausschüttungen vom Aktienkurs abgezogen. Im Gegensatz dazu werden in den USA die Kurse unabhängig von den Ausschüttungen gebildet. Je nachdem, in welche Aktien und Börsenplätze Sie investieren kann dieser Unterscheid wichtig sein.
Die Dividendenstrategie
Wenn Sie klug in Aktien investieren, können Sie mit Dividenden regelmäßiges Einkommen generieren
Bei der Dividendenstrategie wählen Sie Aktien basierend auf ihrer voraussichtlichen Ausschüttung. Dabei sind Faktoren wie die Höhe, das Ausschüttungsintervall und die historische und zukünftige Entwicklung der Summe von Interesse. Bei der idealen Dividendenaktie hat das Unternehmen über Jahre ununterbrochen und jeweils hohe Dividenden ausgeschüttet. Bei der Erstellung Ihres Portfolios investieren Sie über einen längeren Zeitraum hinweg regelmäßig in solche Wertpapiere, um sich ein solides passives Einkommen aufzubauen.
Dividenden durch ETFs
Der Aufbau eines Vermögens durch Exchange Traded Funds (ETFs) kann einfacher sein als der Kauf von Einzelaktien. ETFs sind Indexfonds, die eine Vielzahl von Aktien in einem Fonds bündeln und einen bestimmten Index wie den DAX oder den amerikanischen S&P 500 möglichst genau abbilden.
Es gibt auch ETFs, die sich darauf spezialisiert haben, Aktien mit hohen Dividenden zu bündeln und den Durchschnitt der Dividenden an ihre Anleger auszuschütten. Solche ETFs werden oft als “High Dividend Yield” bezeichnet.
Ein Nachteil dabei ist, dass Sie als Anleger kein Stimmrecht haben und keinen Einfluss auf die Auswahl der Aktien im Fonds haben. Der Vorteil: Das System des Aktienkorbes streut das Risiko innerhalb dieser Anlageform. Die Investition ist etwas unabhängiger von Schwankungen der Einzelwertere.
Praxistipp für eine Anlage
Anlagen an Börsen sind generell spekulativ. Sie gehen das Risiko von Verlusten ein. Durch Auswahl konservativer Aktien in einem konservativen Branchensegment können Sie Risken minimieren. Dabei erreichen Sie jedoch häufig keine extremen Wertsteigerungen.
Wenn Sie Ihre Anlagestrategie zu einem Vermögensaufbau nutzen, sollten Sie die erhaltene Ausschüttung direkt wieder in Aktien investieren. Bündeln Sie jedoch die Einnahmen für ein Papier, um Trading-Gebühren zu sparen.
Miot einer Dividendenstrategie können Sie langfristiug ein Vermögen aufbauen
Prüfen Sie vor einem Investment die Finanzkennzahlen, die auf allen Trading-Plattformen bereitstehen. Machen Sie sich mit Abkürzungen wie KGV und der Dividendenrendite vertraut. Nutzen Sie zusammengefasste Analystenmeinungen und Kursprognosen, um sich für eine Aktie zu entscheiden. Lassen Sie die Finger von hochspekulativen Aktien, vertrauen Sie auf Klassiker.
Schließlich ist noch ein Aspekt wichtig: Sie zahlen automatisch 25 Prozent Kapitalertragsteuer auf alle Einnahmen. Das sollten Sie frühzeitig in Ihrer Planung der Dividendenstrategie berücksichtigen.
Investieren Sie für die Zukunft
Dividenden können zu einem regelmäßigen Vermögenszuwachs führen und sind nur eine Möglichkeit, wie Sie Ihr Aktienportfolio aufbauen können. Eine Dividendenstrategie kann Ihnen langfristig hohe Ausschüttungen und potenzielle Kursgewinne einbringen. So können Sie nicht nur Ihre Altersvorsorge sichern, sondern sich auch ein solides passives Einkommen aufbauen.
Aber bedenken Sie bitte: Investitionen an der Börse sind immer spekulativ und mit Risiken verbunden. Bitte informieren Sie sich gründlich, bevor Sie Ihr Kapital investieren, und seien Sie sich des Verlustrisikos bewusst.